Госдума примет поправки в «антиотмывочный» закон

В Государственной Думе готовятся изменения «антиотмывочного» закона №115-ФЗ. До февраля документ пополнится новой категорией сомнительных клиентов – дропперами. К таким клиентам относят физлиц или юрлиц, если через их счета мошенники выводят средства, похищенные у кредитных учреждений. Программа предусматривает, что Центральным банком или иной организацией будет формироваться «черный список», в который станут заноситься граждане и компании, занимающиеся дропперством. Им будет перекрываться доступ к переводу денег удаленным способом.

Думские депутаты отмечают необходимость информирования лиц, оказавшихся в реестре, о сложившейся ситуации. Им должны рассказать о проведении ими любой финансовой операции исключительно с личным присутствием в банке и предъявлением паспорта. Законодатели предполагают, что такими ограничениями удастся предотвратить не одну тысячу мошенничеств, когда используются «транзитные» счета.

Но экспертные мнения не совпадают с депутатскими. Причина скептического отношения – в возможности случайного попадания граждан в «черный список». Для исключения таких ситуаций законодатели должны разработать систему реабилитационных действий в подобных случаях.

Доступность списка для кредитных учреждений предполагается обеспечить «антиотмывочной» платформой Российского Банка KYC(«Знай своего клиента»), с помощью которой выявляют сомнительную клиентуру. После окончания тестовых мероприятий банки смогут пользоваться платформой для проверки «прозрачности» счетов.

Клиентам, отнесенным в «красную» зону, которые занимаются дропперскими операциями, то есть выступают как подставные лица мошенников или выполняют сомнительные операции, доступ к банковским услугам будет закрыт.

Для тестирования платформы привлечено 40 банковский учреждений. После готовности и старта программы пользоваться реестрами KYC можно будет на основе добровольности и необязательности для финансовых компаний.

Завершение тестирования сервиса намечено на первое апреля будущего года.